Portfel akcji dywidendowych - odsłona X
Można śmiało stwierdzić, że postawiłem all in na polskie akcje dywidendowe, których zakupiłem już za prawie 56 000 zł , pozostawiając sobie zaledwie 2082 zł gotówki, przeznaczonej na ten cel. Akcje stanowią w tej chwili aż 96,7% kapitału portfela dywidendowego. Akcje których spółek kupowałem w ubiegłym tygodniu?

Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu z przed 5 miesięcy można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:  

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan z zamknięcia w piątek 20.03.2015):  


HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95                                                

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50                                                    

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75                                                  

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91                                                  

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328                                

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO      

26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT                                                                                            

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ                                                                

17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO                

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO                        

28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ                                              

01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ                                            

12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ                                              

18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ                                          

30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ

14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ

16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ

18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Rynek najwyraźniej przestaje być łaskawy dla cierpliwych, inwestorów dywidendowych, polujących na dogodne okazje, dlatego stwierdziłem, że trzeba się spieszyć, bo ceny akcji mogą zacząć uciekać w górę, powodując zmniejszenie tzw. stopy dywidendy (ang: dividend yield). Aby swoje spostrzeżenia przekuć w czyny, postawiłem niemalże all in w polskie spółki dywidendowe. W tej chwili akcje stanowią aż 96,7% całego kapitału przeznaczonego na prowadzeni tego portfela (60 827 zł wobec zaledwie 2082 zł gotówki). W minioną środę, 18 marca postanowiłem dokupić 10 akcji KGHM po 114,5 zł, 5 akcji PZU po 482 zł i 100 akcji PGE za 20 zł. Tę pierwszą spółkę kupuje praktycznie dla przyszłych dywidend - tych po roku 2016, kiedy już wszystkie inwestycje zostaną zakończone i gwałtownie zaczną rosnąć zyski. Uważam, że przez najbliższe 2 lata (ten rok i 2016) nie ma co liczyć na wyższe dywidendy niż 4-5 zł czyli ok. 3,5% DY. Bardzo ładną stopę dywidendy już w tym roku może zaoferować za to PZU - nieoficjalnie mówi się o kwocie 30 zł na akcje, co przy dzisiejszym kursie dawałoby aż 6,2%. PGE z kolei zazwyczaj wypłacał połowę zysków rocznych czyli można liczyć na okrągłego złocisza w tym roku, co daje DY = 4,87% czyli całkiem nieźle. Portfel po 8 miesiącach przynosi zysk wysokości prawie 9%, wraz z dywidendami netto (gdyby był w całości prowadzony w IKE to zysk osiągnąłby 10%), co jest wynikiem całkiem niezłym, biorąc pod uwagę wojnę domową na Ukrainie, kolejne bankructwo Grecji i panikę frankową. 

JAKIE KOLEJNE TRANSAKCJE PLANUJE? 

Myślę, że jeśli chodzi o zakupy przed przyznaniem tegorocznych dywidend, to w zasadzie mam je już za sobą. W kolejnych miesiącach będę akumulował gotówkę w ramach systematycznych, comiesięcznych wpłat (1000 zł mies.) tak aby być gotowym na kolejne zakupy na jesieni lub wczesną zimą (może doczekam się jakiegoś krachu na giełdzie aby dokupić tanio akcje). Przypominam, że ceny akcji dywidendowych są statystycznie najniższe 2-3 miesiące po przyznaniu dywidend więc wypada właśnie jesień lub wczesna zima. 

Wyceny moich spółek metodami Benjamina Grahama - guru analityków fundamentalnych i mentora samego Warrena Buffetta, przedstawiłem w dwóch ostatnich wpisach:

http://longterm.pl/jesli-graham-ma-racje-mamy-tanie-akcje.html

http://longterm.pl/liczba-grahama-bardziej-defensywne-podejscie.html

Bardzo tanio prezentują się moje spółki pod względem tzw. "wartości wewnętrznej Grahama", gorzej wypadają mierzone bardziej defensywnym wskaźnikiem -  tzw. "liczbą Grahama" (PZU i GPW nawet okazały się o 30% przewartościowane). 

Moja własna, autorska metoda wyceny spółek dywidendowych - w końcu my Polacy nie gęsi i swoje metody wycen mamy  

https://longterm.pl/jak-wyceniac-spolki-dywidendowe-czesc-i-rokicki-pdr.html

PODSUMOWANIE: 

Ogólnie jestem zadowolony z przebiegu wydarzeń - akcje zatankowane pod korek i teraz wszystko w rękach Ministra Skarbu aby okazał się w tym roku przynajmniej tak hojnym gospodarzem jak w latach ubiegłych. 

Jako uzupełnienie, polecam również lekturę mojego artykułu, który ukazał się w ostatnim numerze "Akcjonariusza" oraz na stronie SII:

http://www.sii.org.pl/8476/edukacja-i-analizy/akcjonariusz/jak-zbudowac-portfel-akcji-dywidendowych.html#ak8476

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJISTOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ  


Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl 

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.
Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone są *

Kupiłem 5 akcji PZU po 434,6 zł. 

odpowiedz

Ale ostatnia aktualizacja jest z marca. Fajnie było by zobaczyć aktualizację po dzisiejszym/wczorajszym zakupie PZU.

odpowiedz

Albert,

Ruch z PKO chyba trochę za szybko. Na tej spółeczce ogolił nas SP poprzez zakup NORDEI umoczonej w CHFowych kredycikach... Dzisiaj info poszło, że z dywidendą będzie krucho... Coś czuję, że poniżej tych 33PLN będzie można jeszcze ten papier kupować. Mam nadzieję, że równoległe opowieści PZU o "przyglądaniu się Raiffeisen" są tylko czczą gadaniną bo to "atrakcyjne" aktywo śmierdzi podobnie jak NORDEA. I powstaje w głowie pytanie... czemu wszystkie te obce banki się tak na raz z Polski wycofują? 

U mnie portfel bez zmian: KGHM, PZU, QUMAK, ASSECO, PGE. Do tego "na drugą nóżkę" GlaxoSmithKline, SSE PLC i iShares Asia Pacific DIV (IAPD). Zdrowy 5% div yield  

 

Pozdrawiam!

 

PB

 

odpowiedz