Portfel dywidendowy - V odsłona

Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu z przed 9 tygodni można się dowiedzieć: - co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z bieżącego roku? - ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:

http://www.longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014:

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO

01.09.2014 WPŁATA 1000 ZŁ NA RACHUNEK W RAMACH SYSTEMATYCZNEGO OSZCZĘDZANIA 26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ

7.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Podczas ostatnich tygodni na wynik portfela miały wpływ następujące czynniki: 1) Wpływy z kolejnych dywidend - PZU (660,96 zł netto) i PKO (156,74 zł netto) - łącznie 817,70 zł netto (wartości podane po odjęciu podatku od zysków kapitałowych 19%.) 2) Strata na zabezpieczeniu portfela kontraktem na spadek WIG20 wysokości 2140 zł. 3) Wzrost kursów zakupionych akcji spółek na giełdzie. Praktycznie cały wpływ gotówki w ramach systematycznego oszczędzania (1000 zł) za sierpień wydałem na 2 akcje PZU, za które płaciłem po 499 zł jeszcze przed przyznaniem dywidendy. Dodatkowy zastrzyk gotówki wysokości 1000 zł (oszczędności z września) został uwzględniony w tabeli w dolnym wierszu czwartej kolumny od lewej (WARTOŚĆ ZAKUPU/GOTÓWKA). Zamiast początkowych 50 000 teraz na samym dole kolumny widnieje wartość 51 000. Strata wysokości 2140 zł na zabezpieczeniu portfela uszczupliła aktualny stan gotówki wykazywany w dolnym wierszu drugiej kolumny. Z kolei przyznane do tej pory dywidendy, wysokości 1080,14 zł podniosły stan gotówki. Obecnie, po 2 miesiącach prowadzenia portfela z samych inwestycji w akcje, uwzględniając dywidendy, zysk wynosi 7,83% (3170 zł). Natomiast jeśli uwzględnimy cały początkowy kapitał, wraz z dopłaconym 1000 zł i stratą, poniesioną na zabezpieczeniu, wysokości 2140 zł, to całkowity zysk wynosi 2,02% (1030 zł). Nie żałuje absolutnie podjęcia decyzji o zabezpieczeniu portfela kontraktem na spadek WIG20, gdyż okoliczności były naprawdę ku temu przemawiające. Wtargnięcie wojsk rosyjskich na wschodnią Ukrainę było niewątpliwie wydarzeniem, które można śmiało nazwać tzw. "czarnym łabędziem" czyli czymś zupełnie nieoczekiwanym, przytrafiającym się raz na kilka - kilkanaście lat. Jeśli sprawy potoczyłyby się w innym kierunku, sytuacja mogłaby wymknąć się z pod kontroli i zagrozić poważnie notowaniom spółek, dlatego musiałem wykupić tę kosztowne ubezpieczenie.  W przyszłości będę stosował podobne zabezpieczenie w obliczu poważnych zagrożeń, których skutków nie będę w stanie oszacować. Nie będę jednak w żadnym razie, próbować spekulować i obstawiać spadki indeksu, mając nadzieję na dodatkowy zarobek! Takie postępowanie nie różni się niczym od gry w kasynie i uwłacza godności poważnego inwestora.

JAKIE KOLEJNE TRANSAKCJE PLANUJE?

Zgodnie z zapowiedzią z poprzedniego odcinka, planuje dokupić 22 akcje KGHM - mam zatem nadzieję, że kurs miedziowego giganta podda się zasłużonej korekcie. Oprócz tego zamiaru, nie planuje już żadnych ruchów w tym roku. Będę akumulował gotówkę (comiesięczna systematyczna wpłata 1000 zł), aby mieć amunicję do zakupów podczas ewentualnej korekty. Jeśli mocne spadki nadejdą wcześniej to zrewiduje strategię i przystąpię do przyspieszonej akumulacji tych samych spółek, które już mam w portfelu (PKO, PZU, KGHM, GPW). Nie zamierzam raczej wychodzić poza ten krąg 4 spółek, które już posiadam. O kolejnych zakupach KGHM będę informował na forum pod tym wpisem, o ile zdecyduje się na takowe.

PODSUMOWANIE:

Ogólnie jestem zadowolony, gdyż pomimo wysokich kosztów ubezpieczenia przed krachem, portfel zarobił łącznie 2,02% czyli 1030 zł po dwóch miesiącach. Jeszcze lepiej wygląda wynik na samych zakupionych akcjach i przyznanych już dywidendach, który wyniósł 7,83%. Jeśli chodzi o strategię zabezpieczenia portfela, to obecnie nie widzę większych zagrożeń i i nie decyduje się na hedżing kontraktem terminowym. W przyszłości nie wykluczam zabezpieczanie się kontraktami na wybrane spółki. W tym roku zgarnąłem dywidendy wysokości 1080,14 zł netto (po odjęciu podatku Belki), z trzech spółek (PZU, GPW, PKO) - KGHM wypłacił dywidendę przed moim zakupem. W przyszłym roku dojdzie jeszcze dywidenda z KGHM, którego akcje zamierzam akumulować. Liczę bowiem na tradycyjną hojność Ministerstwa Skarbu Państwa ;-) Zapraszam na kolejną odsłonę portfela spółek dywidendowych już wkrótce na blogu.

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJISTOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ"

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!