Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan zamknięcia z dnia 06.03.2025) - kliknij aby powiększyć 👇

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95
18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50
18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75
18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91
30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328
05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO
26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT
08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ
17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO
18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO
28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ
01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ
12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ
18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ
30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ
14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ
16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ
18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ
27.05.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM  414,72 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 512 ZŁ BRUTTO JEŚLI W RAMCH IKE!
23.06.2015 KUPNO 5 AKCJI PZU PO CENIE 434,60 ZŁ
04.08.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 524,88 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 648 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
25.08.2015 KUPNO 25 AKCJI KGHM PO CENIE 74,50 ZŁ, KUPNO 22 AKCJI GPW PO CENIE 44 ZŁ
26.08.2015 KUPNO 13 AKCJI KGHM PO CENIE 73,05 ZŁ
24.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 129,52 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 159,90 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
29.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 947,7 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1170 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
02.10.2015 KUPNO 50 AKCJI PZU PO CENIE 38,10 ZŁ (PO UWZGLĘDNIENIU SPLITU 10:1), KUPNO 100 AKCJI PGE PO CENIE 13,54 ZŁ
05.11.2015 KUPNO 43 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 64,27 ZŁ
03.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 62,21 ZŁ
08.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 63,83 ZŁ
21.04.2016 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 72 ZŁ
24.05.2016 KUPNO 80 AKCJI PGE PO CENIE 12,35 ZŁ
04.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 558,2 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 689,12 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
05.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKN ORLEN 150,66 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 186 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
18.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM 201,69 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 249 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
14.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 77,96 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 96,25 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
20.10.2016 KUPNO 76 AKCJI PZU PO CENIE 26 ZŁ
20.10.2016 KUPNO 188 AKCJI PGE PO CENIE 10,65 ZŁ
20.10.2016 KUPNO 28 ZŁ AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 70 ZŁ|
21.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 741,31 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 915,2 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
14.03.2017 KUPNO 66 AKCJI GPW PO 45 ZŁ
13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z PKN ORLEN 294 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 363 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z KGHM 134 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 166 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
18.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z GPW 623 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 770 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
04.08.2017 ZAKUP 138 AKCJI PLAY COMMUNICATIONS PO 36,05 ZŁ
19.10.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ I WYPŁACONEJ DYWIDENDY Z PZU 418,77 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 517 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
28.02.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97 ZŁ
15.03.2018 KUPNO 25 AKCJI PZU PO 44,80 ZŁ
24.05.2018 SPRZEDAŻ 166 AKCJI KGHM PO 92,8 ZŁ NA STRACIE -15,6% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2837,9 ZŁ)
24.05.2018 SPRZEDAŻ 573 AKCJI PGE PO 9,90 zł NA STRACIE -32,3% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2702,5 ZŁ)
17.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 638 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 787 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
18.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 318 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 393 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
26.07.2018 KUPNO 50 AKCJI BUDIMEXU PO 127 ZŁ
27.07.2018 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO 94 ZŁ
10.09.2018 ZAKSIĘGOWANIE 1095 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1352 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
01.10.2018 KUPNO 100 AKCJI PKN ORLEN PO 102 ZŁ
15.11.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97,5 ZŁ
13.03.2019 KUPNO 300 AKCJI PZU PO 41,24 ZŁ
14.08.2019 ZAKSIĘGOWANIE 1907 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) -2354 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
08.08.2018 ZAKSIĘGOWANIE 128 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -158 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
04.06.2019 ZAKSIĘGOWANIE  255 ZŁ DYWIDENDY Z BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 315 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
17.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 922 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1138 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
18.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 740 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 913 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
31.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 310 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -383 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
13.01.2020 ZAKUP 547 akcji GPW po 40 zł
12.03.2020 ZAKUP 368 akcji PZU po 27,5 zł
17.03.2020 ZAKUP 368 akcji PZU po 27,5 zł
04.05.2020 ZAKSIĘGOWANIE 184 zł dywidendy PLAY (ZWYKŁY RACHUNEK) - 193 zł  Z PODATKIEM LUXEMBURSKIM 15% JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
01.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 184 zł dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) - 228 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
14.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 211 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 261 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
28.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 1759 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 2172 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
23.12.2020 - przymusowa sprzedaż 138 akcji PLAY COMMUNICATIONS po 39 zł.
05.01.2021 - ZAKUP 47 akcji GPW PO 336 zł.
25.03.2021 - ZAKUP 42 CD Projektu akcji PO 219 zł.
20.05.2021 ZAKSIĘGOWANIE 2513 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3102 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
18.06.2021 ZAKSIĘGOWANIE 676 zł dywidendy z BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 835 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.08.2021 ZAKSIĘGOWAANIE 740 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 913 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
06.08.2021 ZAKSIĘGOWANIE 170 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 210 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
06.10.2021 ZAKSIĘGOWANIE 4470 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 5519 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
18.10.2021 ZAKSIĘGOWANIE 603 zł zaliczkowej dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) - 745 zl JEŚLI NA RACHUNKU IKE!  
22.02.2022 - ZAKUP 8 akcji CREEPY JAR po 780 zł.
22.02.2022 - ZAKUP 34 akcji CD PROJEKTU po 170,50 zł.
14.06.2022 ZAKSIĘGOWANIE 950 zł dywidendy BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1173 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE
28.06.2022 ZAKSIĘGOWANIE 139 zł dywidendy CREEPY JAR (ZWYKŁY RACHUNEK) - 172 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.08.2022 ZAKSIĘGOWANIE 2754 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3400 zł JEŚLI RACHUNKU IKE!
23.08.2022 ZAKSIĘGOWANIE 427 zł dywidendy PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 527 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
03.102.2022 ZAKSIĘGOWANIE 740 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) -  914 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!    
20.10.2022 ZAKSIĘGOWANIE 2478 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3059 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
07.12.2022 ZAKSIĘGOWANIE 62 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 76 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.06.2023 ZAKSIĘGOWANIE 728 zł dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) -900 zł jeśli NA RACHUNKU IKE!
20.06.2023 ZAKSIĘGOWANIE 62 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 76 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
07.08.2023 ZAKSIĘGOWANIE 2714 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3351 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
31.08.2023 ZAKSIĘGOWANIE 1163 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) -  1436 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
04.09.2023 ZAKSIĘGWANIE 266 zł dywidendy CREEPY JAR (ZWYKŁY RACHUNEK) - 329 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
28.09.2023 ZAKSIĘGOWANIE 3066 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3784 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
01.02.2024 ZAKSIĘGOWANIE 298 zł zaliczkowej dywidendy PKO BP (ZWYKŁY RACHUNEK) - 368 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
06.06.2024 ZAKSIĘGOWANIE 1445 zł dywidendy BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1785 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
01.07.2024 ZAKSIĘGOWANIE 85 zł dywidendy CREEPY JAR (ZWYKŁY RACHUNEK) - 105 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
07.08.2024 - ZAKSIĘGOWANIE 3015 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3723 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
22.08.2024 ZAKSIĘGOWANIE 604 zł dywidendy PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 746 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
27.08.2024 ZAKSIĘGOWANIE 61 zł dywidendy CD PROJEKTU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 76 zł JESLI NA RACHUNKU IKE!
08.10.2024 ZAKSIĘGOWANIE 5543 zł PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 6844 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
20.12.2024 ZAKSIĘGPOWANIE 877 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1083 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!

Jeśli chciałbyś inwestować bez podatku Belki poprzez rachunek IKE, to polecam DM XTB - link do otwarcia rachunku podstawowego i później należy otworzyć dodatkowy rachunek IKE <<LINK>>

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Przez ponad rok, od ostatniej aktualizacji, nie dokonywałem żadnych ruchów w portfelu a jego wartość wzrosła nieznacznie. Łączny zysk, wraz z wypłaconymi dywidendami wyniósł prawie 70% a z samych dywidend 35%. Nie są to absolutnie wyniki, które by mnie satysfakcjonowały, aczkolwiek przyznam się bez bicia, że sam jestem sobie winien, gdyż powinienem wykorzystać choćby ubiegłoroczną przecenę na polskiej giełdzie (w II połowie roku) aby dobrać choćby PKO, Budimex czy PZU a ja tylko biernie się przyglądałem rynkowi. Przypomnę jednak, że moja długoterminowa strategia inwestycyjna, w stosunku do tego portfela, zakłada horyzont minimum kolejnych 20-30 lat, zatem spokojnie czekam na lepsze lata i na zarówno znacząco wyższe dywidendy, jak i mam nadzieję dalsze wzrosty kursów spółek, choć to traktuję jako bonus 😀

Bardzo cieszy dobre zachowanie Budimexu, PZU i PKO i to są, jak się okazało, moje najlepsze "krowy dywidendowe". Nieco gorzej wygląda sytuacja z GPW, Orlenem i CD Projektem (ten wrócił z dalekiej podróży!) ale wręcz fatalnie w przypadku Creepy Jara, którego kurs załamał się w zeszłym roku. Muszę  przyznać, że decyzja o kupnie tej stosunkowo małej spółki z ryzykownej branży gamedev była błędem. O ile CD Projekt, rozpoczął kampanię marketingową kolejnej, wielkiej gry - "Wiedźmina 4" i została ona bardzo pozytywnie odebrana przez rynek, to analogiczna kampania nowej gry Creepy Jara - "StarRupture" budzi wciąż spore wątpliwości rynku. Na przyszłość wniosek jest taki, aby inwestować w spółki mocno dojrzałe, o silnej, ugruntowanej pozycji na rynku, najlepiej z tradycyjnej branży.

Jakie kolejne ruchu będę dokonywał w portfelu?

W tym roku zamierzam dokonać dalszej akumulacji spółek, które już posiadam, stawiając na sprawdzone "krowy dywidendowe" czyli PZU, Budimex i PKO, aczkolwiek nie ukrywam, że najchętniej dokonałbym kolejnych zakupów podczas korekty spadkowej, a ta jak na złość nie chce nadejść 😀 Dość powiedzieć, że polska giełda jest w tym roku światowym liderem wzrostu, dzięki między innymi dobrej postawie tych ww. 3 spółek. W podejściu dywidendowym, inwestor długoterminowy powinien wręcz kibicować niedźwiedziom i piewcom apokalipsy aby sprawili, żeby ceny dobrych fundamentalnie spółek się obniżyły 😀Niestety ani Trump, ani nieco zapomniany w tym roku Putin, nie byli w stanie, przynajmniej do tej pory, w tym roku dostatecznie wystraszyć rynku, aby kursy naszych blue chipów były w mega promocji. Czekam zatem na ewentualną, tradycyjną majowo-wakacyjną korektę w celu dobrania moich liderów, nastawiając się na zwiększenie koncentracji portfela na 3 spółkach - Budi, PKO i PZU. Nie wykluczam też zwiększenia zaangażowania w CD Projekt.

Przy okazji zachęcam do wpłat na konta IKE i IKZE, bo limity w 2025 roku zostały bardzo atrakcyjnie podniesione. Na IKZE dla samozatrudnionych limit wynosi aż 15 611,40 zł (!) a dla reszty osób również przyzwoity 10 407,60 zł. Z kolei na IKE można wpłacić w 2024 roku aż 26 019 zł (!)

Jeśli chciałbyś inwestować bez podatku Belki poprzez rachunek IKE, to polecam DM XTB - link do otwarcia rachunku podstawowego i później należy otworzyć dodatkowy rachunek IKE <<LINK>>

Wszystkie poprzednie artykuły z cyklu "Portfel akcji dywidendowych" można znaleźć tutaj <<LINK>>

Za promocję XTB otrzymujemy wynagrodzenie, które w żaden sposób nie wpływa na Twoje warunki umowy z nimi.

Disclaimer: Inwestowanie jest ryzykowne i możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Podane informacje służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym i nie stanowią żadnego rodzaju porady finansowej ani rekomendacji inwestycyjnej.

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!