Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu z przed 5 miesięcy można się dowiedzieć: - co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z bieżącego roku? - ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan z zamknięcia w piątek 05.12.2014):

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95

18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50

18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75

18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91

30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328

05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO

26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT

08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ

17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO

18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO

28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ

01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Wypracowany zysk wysokości 4,39% na całym kapitale (wraz z gotówką) i 7,54% na zakupionych akcjach może cieszyć, biorąc pod uwagę dwie kwestie: po pierwsze dość krótki okres funkcjonowania portfela (niecałe 5 miesięcy) a po drugie - spadki spółek z WIG20 w ostatnich miesiącach (głównie KGHM, PZU i PKO). Tę przecenę postanowiłem w ostatnich dniach potraktować jako umiarkowaną okazję inwestycyjną i zakupiłem drobny pakiet PGE za 2031 zł oraz KGHM za 1190 zł. Obie spółki są wyceniane na giełdzie poniżej swojej wartości księgowej a wskaźnik C/Z jest poniżej 10, więc oceniam je jako relatywnie tanie. Gotówkę (dolny wiersz w tabeli) zasilił kolejny tysiak za miesiąc grudzień w ramach systematycznego oszczędzania na emeryturę.

JAKIE KOLEJNE TRANSAKCJE PLANUJE?

Zamierzam ostrożnie akumulować akcje spółek dywidendowych ze szczególnym uwzględnieniem GPW, PGE i KGHM. Nie spieszę się jednak z zakupami, gdyż wolałbym kupować niżej, najchętniej podczas bessy z prawdziwego zdarzenia ale na takową nie ma za bardzo co liczyć.

PODSUMOWANIE:

Ogólnie jestem zadowolony, gdyż pomimo wysokich kosztów ubezpieczenia przed krachem oraz dość dużego udziału gotówki, portfel zarobił łącznie 4,39% po niecałych 5 miesiącach (na całym kapitale). Jeszcze lepiej wygląda wynik na samych zakupionych akcjach i przyznanych już dywidendach, który wyniósł 7,54%. Jeśli chodzi o strategię zabezpieczenia portfela, to obecnie nie widzę większych zagrożeń i i nie decyduje się na hedżing kontraktem terminowym. W przyszłości nie wykluczam zabezpieczanie się kontraktami na wybrane spółki. W tym roku zgarnąłem dywidendy wysokości 1080,14 zł netto (po odjęciu podatku Belki), z trzech spółek (PZU, GPW, PKO) - KGHM wypłacił dywidendę przed moim zakupem. W przyszłym roku dojdzie jeszcze dywidenda z KGHM, którego akcje zamierzam akumulować. W przypadku tej spółki jak i pozostałych, liczę bowiem na tradycyjną hojność Ministerstwa Skarbu Państwa ;-)

CYKL ARTYKUŁÓW "PORTFEL SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH" UCZESTNICZY W AKCJI STOWARZYSZENIA INWESTORÓW INDYWIDUALNYCH "OSZCZĘDZAJ NA EMERYTURĘ"

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku:www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!