Na wstępie pozwolę sobie na krótkie wprowadzenie dla osób, które po raz pierwszy trafiły na artykuł z tego cyklu. Osoby zainteresowane tematem dywidend odsyłam do mojego pierwszego artykułu z tej serii. Z artykułu można się dowiedzieć:- co to jest dywidenda? - w jaki sposób spółki wypłacają dywidendy i jak przebiega proces ich przyznawania na przykładzie PZU z ubiegłego roku?- ile byś zarobił gdybyś od początku 2006 roku systematycznie inwestował 300 zł miesięcznie w akcje KGHM i reinwestował zyski z dywidend w akcje tej spółki? - ile byś zarobił gdybyś zainwestował 50 000 zł w hipotetyczny portfel akcji spółek dywidendowych, wypłacających średnio 5,45% dywidendy rocznie przez 30 lat? Link do pierwszego artykułu z cyklu "Portfel spółek dywidendowych" poniżej:

http://longterm.pl/portfel-akcji-dywidendowych.html

OK, czas już zaprezentować obecny stan portfela dywidendowego, założonego 18.07.2014 (stan zamknięcia z dnia 28.12.2023) - kliknij aby powiększyć 👇

HISTORIA DOKONANYCH TRANSAKCJI:

18.07.2014 KUPNO 78 AKCJI KGHM PO CENIE 126,95
18.07.2014 KUPNO 22 AKCJI PZU PO CENIE 437,50
18.07.2014 KUPNO 258 AKCJI PKO PO CENIE 38,75
18.07.2014 KUPNO 270 AKCJI GPW PO CENIE 36,91
30.07.2014 SPRZEDAŻ KONTRAKTU NA WIG20 (S FW20U1420) po 2328
05.08.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 262,44 ZŁ NETTO
26.08.2014 ZREALIZOWANIE STRATY 2140 ZŁ NA ZABEZPIECZENIU PORTFELA (S FW20U1420 ) - STOP LOSS NA 2435 PKT
08.09.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU W CENIE 499 ZŁ
17.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 660,96 ZŁ NETTO
18.09.2014 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKO 156,74 ZŁ NETTO
28.11.2014 KUPNO 105 AKCJI PGE PO CENIE 19,35 ZŁ
01.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 119 ZŁ
12.12.2014 KUPNO 3 AKCJI PZU PO CENIE 479,60 ZŁ
18.12.2014 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 108,90 ZŁ
30.12.2014 KUPNO 2 AKCJI PZU PO CENIE 485,15 ZŁ I 10 AKCJI KGHM PO 106,45 ZŁ
14.01.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO CENIE 104 ZŁ
16.01.2015 KUPNO 30 AKCJI PKO PO CENIE 33 ZŁ
18.03.2015 KUPNO 10 AKCJI KGHM PO 114,5 ZŁ, 100 AKCJI PGE PO 20 ZŁ I 5 AKCJI PZU PO 482 ZŁ
27.05.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM  414,72 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 512 ZŁ BRUTTO JEŚLI W RAMCH IKE!
23.06.2015 KUPNO 5 AKCJI PZU PO CENIE 434,60 ZŁ
04.08.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 524,88 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 648 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
25.08.2015 KUPNO 25 AKCJI KGHM PO CENIE 74,50 ZŁ, KUPNO 22 AKCJI GPW PO CENIE 44 ZŁ
26.08.2015 KUPNO 13 AKCJI KGHM PO CENIE 73,05 ZŁ
24.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 129,52 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 159,90 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
29.09.2015 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 947,7 ZŁ NETTO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1170 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
02.10.2015 KUPNO 50 AKCJI PZU PO CENIE 38,10 ZŁ (PO UWZGLĘDNIENIU SPLITU 10:1), KUPNO 100 AKCJI PGE PO CENIE 13,54 ZŁ
05.11.2015 KUPNO 43 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 64,27 ZŁ
03.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 62,21 ZŁ
08.03.2016 KUPNO 15 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 63,83 ZŁ
21.04.2016 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 72 ZŁ
24.05.2016 KUPNO 80 AKCJI PGE PO CENIE 12,35 ZŁ
04.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY GPW 558,2 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 689,12 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
05.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PKN ORLEN 150,66 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 186 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
18.08.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY KGHM 201,69 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 249 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
14.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PGE 77,96 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 96,25 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
20.10.2016 KUPNO 76 AKCJI PZU PO CENIE 26 ZŁ
20.10.2016 KUPNO 188 AKCJI PGE PO CENIE 10,65 ZŁ
20.10.2016 KUPNO 28 ZŁ AKCJI PKN ORLEN PO CENIE 70 ZŁ|
21.10.2016 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY PZU 741,31 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 915,2 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
14.03.2017 KUPNO 66 AKCJI GPW PO 45 ZŁ
13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z PKN ORLEN 294 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 363 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
13.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z KGHM 134 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 166 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
18.07.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ DYWIDENDY Z GPW 623 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 770 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
04.08.2017 ZAKUP 138 AKCJI PLAY COMMUNICATIONS PO 36,05 ZŁ
19.10.2017 ZAKSIĘGOWANIE PRZYZNANEJ I WYPŁACONEJ DYWIDENDY Z PZU 418,77 ZŁ (ZWYKŁY RACHUNEK) - 517 ZŁ BEZ PODATKU JEŚLI W RAMACH IKE!
28.02.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97 ZŁ
15.03.2018 KUPNO 25 AKCJI PZU PO 44,80 ZŁ
24.05.2018 SPRZEDAŻ 166 AKCJI KGHM PO 92,8 ZŁ NA STRACIE -15,6% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2837,9 ZŁ)
24.05.2018 SPRZEDAŻ 573 AKCJI PGE PO 9,90 zł NA STRACIE -32,3% (KWOTOWO STRATA WYNIOSŁA 2702,5 ZŁ)
17.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 638 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 787 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
18.07.2018 ZAKSIĘGOWANIE 318 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 393 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
26.07.2018 KUPNO 50 AKCJI BUDIMEXU PO 127 ZŁ
27.07.2018 KUPNO 20 AKCJI PKN ORLEN PO 94 ZŁ
10.09.2018 ZAKSIĘGOWANIE 1095 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1352 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
01.10.2018 KUPNO 100 AKCJI PKN ORLEN PO 102 ZŁ
15.11.2018 KUPNO 10 AKCJI PKN ORLEN PO 97,5 ZŁ
13.03.2019 KUPNO 300 AKCJI PZU PO 41,24 ZŁ
14.08.2019 ZAKSIĘGOWANIE 1907 ZŁ DYWIDENDY Z PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) -2354 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
08.08.2018 ZAKSIĘGOWANIE 128 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -158 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
04.06.2019 ZAKSIĘGOWANIE  255 ZŁ DYWIDENDY Z BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 315 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
17.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 922 ZŁ DYWIDENDY Z GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1138 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
18.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 740 ZŁ DYWIDENDY Z PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 913 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
31.07.2019 ZAKSIĘGOWANIE 310 ZŁ DYWIDENDY Z PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) -383 zł JEŚLI BEZ PODATKU W RAMACH IKE!
13.01.2020 ZAKUP 547 akcji GPW po 40 zł
12.03.2020 ZAKUP 368 akcji PZU po 27,5 zł
17.03.2020 ZAKUP 368 akcji PZU po 27,5 zł
04.05.2020 ZAKSIĘGOWANIE 184 zł dywidendy PLAY (ZWYKŁY RACHUNEK) - 193 zł  Z PODATKIEM LUXEMBURSKIM 15% JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
01.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 184 zł dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) - 228 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
14.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 211 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 261 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
28.07.2020 ZAKSIĘGOWANIE 1759 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 2172 zł JEŚLI BEZ PODATKU NA RACHUNKU IKE!
23.12.2020 - przymusowa sprzedaż 138 akcji PLAY COMMUNICATIONS po 39 zł.
05.01.2021 - ZAKUP 47 akcji GPW PO 336 zł.
25.03.2021 - ZAKUP 42 CD Projektu akcji PO 219 zł.
20.05.2021 ZAKSIĘGOWANIE 2513 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3102 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
18.06.2021 ZAKSIĘGOWANIE 676 zł dywidendy z BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 835 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.08.2021 ZAKSIĘGOWAANIE 740 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) - 913 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
06.08.2021 ZAKSIĘGOWANIE 170 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 210 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
06.10.2021 ZAKSIĘGOWANIE 4470 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 5519 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
18.10.2021 ZAKSIĘGOWANIE 603 zł zaliczkowej dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) - 745 zl JEŚLI NA RACHUNKU IKE!  
22.02.2022 - ZAKUP 8 akcji CREEPY JAR po 780 zł.
22.02.2022 - ZAKUP 34 akcji CD PROJEKTU po 170,50 zł.
14.06.2022 ZAKSIĘGOWANIE 950 zł dywidendy BUDIMEXU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 1173 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE
28.06.2022 ZAKSIĘGOWANIE 139 zł dywidendy CREEPY JAR (ZWYKŁY RACHUNEK) - 172 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.08.2022 ZAKSIĘGOWANIE 2754 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3400 zł JEŚLI RACHUNKU IKE!
23.08.2022 ZAKSIĘGOWANIE 427 zł dywidendy PKO (ZWYKŁY RACHUNEK) - 527 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
03.102.2022 ZAKSIĘGOWANIE 740 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) -  914 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!    
20.10.2022 ZAKSIĘGOWANIE 2478 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3059 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
07.12.2022 ZAKSIĘGOWANIE 62 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 76 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
05.06.2023 ZAKSIĘGOWANIE 728 zł dywidendy BUDIMEX (ZWYKŁY RACHUNEK) -900 zł jeśli NA RACHUNKU IKE!
20.06.2023 ZAKSIĘGOWANIE 62 zł dywidendy CD PROJEKT (ZWYKŁY RACHUNEK) - 76 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
07.08.2023 ZAKSIĘGOWANIE 2714 zł dywidendy GPW (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3351 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
31.08.2023 ZAKSIĘGOWANIE 1163 zł dywidendy PKN ORLEN (ZWYKŁY RACHUNEK) -  1436 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
04.09.2023 ZAKSIĘGWANIE 266 zł dywidendy CREEPY JAR (ZWYKŁY RACHUNEK) - 329 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!
28.09.2023 ZAKSIĘGOWANIE 3066 zł dywidendy PZU (ZWYKŁY RACHUNEK) - 3784 zł JEŚLI NA RACHUNKU IKE!  

Jeśli chciałbyś inwestować bez podatku Belki poprzez rachunek IKE, to polecam DM BOŚ - link do otwarcia rachunku podstawowego i później należy otworzyć dodatkowy rachunek IKE <<LINK>>

KOMENTARZ DO AKTUALNEGO STANU PORTFELA:

Zysk portfela wraz dywidendami netto przekroczył 50%, co jest wynikiem mnie osobiście zupełnie nie satysfakcjonującym, aczkolwiek zakładam że najgorsze lata ma on za sobą i teraz czeka mnie kilka dekad wypłat sowitych dywidend a i kursy spółek powinny zyskiwać wraz ze wzrostem gospodarki i inflacją. Po zamieszaniu z kredytami frankowymi w końcu do wypłat dywidend powrócił PKO i kolejna (za 2023 rok) wpadnie już w lutym. Regularne i bardzo przyzwoite dywidendy wypłacają Budimex, PZU, GPW i PKN Orlen i z tych podmiotów pod tym względem jestem najbardziej zadowolony. Super spółką okazał się Budimex, który nie tylko dzielił się hojnie zyskami ale też jego kurs wzrósł o aż 400% (!) ratując wynik całego portfela obciążonego spółkami Skarbu Państwa, które nie miały dobrej passy przez te ostatnie 9 lat😢.      
Z perspektywy czasu żałuję że nie kupiłem więcej Budiego ale jak to mawiają "mądry Polak po szkodzie" 😃W tym roku nie dokonałem żadnego zakupu do portfela dywidendowego, bo nie byłem bardzo długo pewny wyniku wyborów a po euforii która po nich nastąpiła...czekałem na korektę 😂Może doczekam się w przyszłym roku, gdyż na ten moment spółki, które mnie interesują (Budi, banki, PZU, GPW) są przynajmniej krótkoterminowo dość drogie. Na szczęście nie są to moje jedyne inwestycje, bo głównie lokuję kapitał w spółki wzrostowe, które mają duży potencjał zwiększenia wartości w kolejnych miesiącach i latach.

Jakie kolejne ruchu będę dokonywał w portfelu?

Wciąż uważam, że polskie akcje są bardzo tanie, szczególnie jeśli porównać je z zagranicznymi odpowiednikami i mam tu na myśli szczególnie USA, gdzie dyskusyjnie można już określać tamtejsze wyceny jako tworzącą się bańkę spekulacyjną (ceny nie rosną ze względu na fundamenty spółek ale ulegają siłom inflacyjnym, tak samo jak towary i usługi) a spółki wypłacają tam niższe w stosunku do ich kursów dywidendy niż w Polsce - stopa dywidendy (div yield) jest znacząco niższa.

Jak wspomniałem wcześniej interesuję się teraz dużymi, płynnymi spółkami wypłacający wysokie stopy dywidendy a wśród nich na plan pierwszy wysywują się as portfela czyli Budimex a także PKO, Pekao, mbank, Handlowy, GPW i PZU.

Będę dalej kontynuował swoją misję budowy portfela dywidendowego z myślą o zabezpieczeniu mojej emerytury (choć wątpię abym kiedykolwiek na nią przeszedł, gdyż praca jest moim hobby) ale również w celu przekazaniu moim dzieciom - Janinie i Tadeuszowi.

💥Aktualizacja na koniec roku: spółki wchodzące w skład portfela dały całkiem ładnie zabić w 2023 roku na samych kursach(bez dywidend):

Budimex +132%
PKO +66,1%
PZU +41,6%
GPW +28,2%
PKN Orlen +10,7%  
CD Projekt -10,4%  
Creepy Jar -9,9%

Oprócz spółek gamedev (CD Projekt i Creepy Jar), które należą do sektora będącego w przejściowej niełasce inwestorów, spółki wygenerowały bardzo duże wzrosty i myślę że zdecydowanie jest to początek trwałego, wieloletniego trendu.

Spółki średnio zyskały +36,9% w minionym 2023 roku! 😀

Życzę wszystkim czytelnikom bloga szczęśliwego Nowego Roku i  szczęśliwego Nowego Roku zarówno w życiu prywatnym jak i zawodowym oraz oczywiście wysokich stóp zwrotu z inwestycji w 2024! 🍾🎆🚀

Przy okazji zachęcam do wpłat na konta IKE i IKZE, bo limity w 2024 roku zostały bardzo atrakcyjnie podniesione. Na IKZE dla samozatrudnionych limit wynosi aż 14 083,20 (!) a dla reszty osób również przyzwoity 9388,80 zł. Z kolei na IKE można wpłacić w 2024 roku aż 23 472 zł (!)

Ja posiadam konta IKE i IKZE w DM BOŚ.

Mój afiliacyjny LINK do rejestracji konta w DM BOŚ - najpierw należy założyć zwykły rachunek a potem dodatkowe IKE i IKZE <<LINK>>

Wszystkie poprzednie artykuły z cyklu "Portfel akcji dywidendowych" można znaleźć tutaj <<LINK>>:

Pozdrawiam Albert „Longterm” Rokicki

Twój Niezależny Analityk Rynków Finansowych

Kanał Youtube: www.youtube.com/user/alrokas

Fanpage na Facebooku: www.facebook.com/longtermblog

Email: kontakt@longterm.pl

Treści przedstawione w powyższej publikacji są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie niniejszych treści, ani za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie niniejszych treści. Inwestowanie na giełdzie przy braku odpowiedniej wiedzy i doświadczenia wiąże się z ryzykiem utraty nawet całości zainwestowanego kapitału!